由公安部统一指挥，宜昌警方联手中国台湾警方，与马来西亚警方采取集中统一行动，成功摧毁跨国、跨两岸电信诈骗犯罪集团，抓获犯罪嫌疑人24名，破获电信诈骗案件20起，涉案200多万元。2012年4月底，24名犯罪嫌疑人被移送枝江市检察院起诉。这也是宜昌警方办理的第一起跨国跨境电信诈骗大案。

　　根据已截获数据判断，短短21天，这个团伙的一个服务器平台上就出现了900多条网络电话数据。而根据警方通报，自2011年以来，宜昌地区电信诈骗案共发生517起，涉案金额达一千多万元。

　　湖北枝江两人被骗30余万

　　经查，2011年12月15日至2012年1月6日间，大陆犯罪嫌疑人李某、吴某等人受台湾籍犯罪嫌疑人林某邀约，与马来西亚人相互勾结，在马来西亚滨城冒充中国公检法等机关工作人员，采用向不特定多人发送信息、拨打电话的方式，虚构个人信息泄露、银行账户需冻结保全等，要求将现金转至指定安全账户的事实，骗取刘某、杨某等16人。其中，枝江马店的刘某某（女）被骗23.6万元，枝江杨某被骗75500元（本报曾报道）。

　　5月16日，宜昌警方通报说，在这起跨国跨境电信诈骗大案中，众多被骗者里，湖北人被骗60.89万元，涉及宜昌的有30多万元，最大一笔23.6万元。

　　诈骗金额200多万元

　　2012年1月6日，马来西亚警方在马来西亚滨城捣毁一电信诈骗窝点，抓获犯罪嫌疑人35人（其中台湾籍犯罪嫌疑人9人，马来西亚籍犯罪嫌疑人2人，大陆籍犯罪嫌疑人24人）。

　　经当地警方查实，2011年12月31日，湖北枝江杨某被电信诈骗一案就是上述犯罪嫌疑人所为，公安部指定该案由枝江市公安局侦办。枝江市公安局分别于2012年2月5日、2月28日、3月20日将三批共24名犯罪嫌疑人押解至宜昌审查。

　　因这起跨国跨境电信诈骗大案，犯罪嫌疑人多，受害人分布广，办案难度和取证难度都相对较大。2012年2月7日，宜昌公安部门就成立了专案组，并制定了由宜昌公安局刑侦支队牵头，枝江市公安局刑侦大队具体拿方案的工作模式，组成工作专班，加大力度办理专案。

　　根据已截获的改号平台数据判断，这一犯罪网络在短短21天时间内，成功作案20起，诈骗金额200多万元。

　　多数电信诈骗属跨国犯罪

　　“大多数的电信诈骗都是国际化的犯罪集团。”办案民警说，其内部都有详细的分工。

　　据了解，电信诈骗的追赃工作非常艰难。一旦事主上当，嫌疑人就会迅速将钱转出，分散至几百个账户。而犯罪链条中最底层的“车手”分散在全国各地，他们分为多个小组，按照“上级”的限期，在一两天的时间内，通过“地下钱庄”等方式，将涉案赃款转至境外。取款“车手”每提取一笔钱，可获得取款金额3%至8%的劳务费。
　　
　　上线提供技术日进斗金

　　办案民警介绍，大陆籍24名犯罪嫌疑人均是“话务员”，年龄多为20多岁。他们被招聘到马来西亚工作，月工资5000元左右，做成一笔就有5%的提成。犯罪嫌疑人落网后称，之所以选择中年女性下手，主要是因为中年女性大多掌握家庭财权、胆小怕事。

　　宜昌刑侦民警提醒说，公安局、检察院、法院等国家执法机关工作人员履行公务，需要向公民询问情况时，会当面询问当事人，并制作相关笔录，所以当有人自称是公安、检察、法院人员打电话告知可能涉嫌某种犯罪，要求向其透露银行账户、密码以进行核查时，即可断定这是诈骗行动。另外，当有人以银联客服中心、银监会的名义告知你信用卡透支等情况时，可直接到银行去进行核实或拨打开户行的客服电话进行核实。

　　宜昌警方特别提醒，广大市民要保护好自己的个人信息，特别是不要轻易将自己的个人信息放在互联网上，以减少被犯罪分子利用的机会。在此，警方还向市民公布了犯罪团伙骗局的内幕。
更改来电显示号码 诱人上当的第一步

　　VOIP电话，又称为互联网接入电话。借助VOIP电话，境外诈骗团伙不但可以把每分钟十几元的国际话费降低到几分钱，还可以任意更改来电号码。这正是骗子诱人上当的第一步。

　　比如，当你的手机或者固定电话显示来电为“0717110”的号码时，接电话的人第一感觉就是：这像是宜昌市公安局指挥中心110报警号码。接下来，就有来电者自称民警或法官，以种种理由要求你把自己的钱转往所谓安全账户，引人上钩。

　　警方此次查明，诈骗团伙提供改号线路，并将大量的修改来电主叫的诈骗电话引入境内。购买的网络平台，给电话拨打窝点提供VOIP网络电话改号服务。这些窝点疯狂在全国30个省区市拨打诈骗电话实施电信诈骗。

　　自编骗人教材 诈骗团伙培训成员

　　“中级人民法院，你好，请问有什么事情要查询吗？……”为了提高骗人的伎俩，诈骗团伙专门自编骗人教材，各个“工种”都要经过“上岗培训”，有专门的“教科书”。

　　记者看到，“教材”本身并不复杂，已经设计好多个场景和环节。该教材详细注明了如何进行诈骗，遇到别人的提问怎样回答。

　　“从我们掌握的资料显示，涉嫌诈骗的嫌疑人多为小学、初中文化程度，他们作案时玩的是套路而不是智商。”办案民警说，冒充“警察”或“法院工作人员”的人在打电话时，要求语速加快，语气严厉。为了应付警方的“阻截行动”，“教材”指导他们要对受害人说 “你可不能相信银行的人，犯罪分子就在他们当中”。

　　据办案民警透露，诈骗集团中的 “警察”或“法院工作人员”、“车手”都是诈骗集团以高薪招收话务员、销售人员等名义招进来的，然后进行短期培训后“上岗”。

　　银行卡随意办 大额资金频繁进出监管不严

　　在警方办案资料中，有“开卡团伙”这样一个组织。刑侦专家一再强调，电信诈骗案最终能够得逞，关键一步是银行卡方面管理不严。骗子骗钱，必须通过银行卡转账实现，往往是把受害人的钱转到一个账户后，再迅速分转到其他数百上千的账户上，然后由负责取款的马仔在最短时间内提现。

　　据了解，此类案件中，警方查封了多个银行卡账户。骗子怎么能办出这么多的银行卡呢？

　　“有人用自己的一张身份证能办出上百张银行卡，也有人借别人的身份证，办出更多的卡。”一位民警告诉记者，钱一旦转到了这些无从查起的银行卡里，立即被人提现取走，就算及时发现，追回也很难。

　　这其中，银行方面在审理办卡人信息时，把关不严，难辞其咎。据了解，有些银行根本不认真核实开卡人的身份信息，更不会留存开卡人的清晰照片，甚至同一个人可以在同一个银行办理多张卡。